¿Buscas Invertir en Finca Raíz?

January 16, 2020
Columna
por:
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Breno Assis

Lo puedes hacer de forma directa o tradicional o puedes usar como alternativa los fondos inmobiliarios o REITs (Real Estate Investment Trusts) en Estados Unidos. Estos vehículos, son compañías o fondos especializados en obtener sus ingresos por medio de inversiones en diferentes tipos de inmuebles que les permite a los inversionistas 1) diversificar su portafolio, 2) invertir sin desembolsar grandes sumas de dinero y 3) obtener liquidez inmediata. 

¿Por qué diversifica el portafolio? 

Estas compañías o fondos por lo general compran inmuebles para diferentes actividades económicas, entre las cuales encontramos: comercio, educación, oficinas, vivienda, salud, turismo, industria entre otros. Lo anterior es con el fin de que su flujo de caja no dependa de un solo sector económico.

¿Invertir sin grandes sumas de dinero? 

Si, cuando nos referimos a grandes sumas de dinero asumimos que es la inversión que una persona haría para adquirir una propiedad de finca raíz de forma directa. Para invertir en los fondos inmobiliarios o REITs se puede hacer de dos maneras, la primera es comprando acciones de la sociedad si esta cotiza en bolsa o por medio de fondos de inversión que se especializan en este tipo actividad. Y la segunda opción es invertir en REITs que son públicos, pero no cotizan en bolsa.         

En ambas opciones se hace la inversión en inmuebles con un capital inferior si se hace de la manera tradicional. El valor de la participación varia en función del fondo y el valor de la unidad puede ser $1.000.000 de pesos o más de $10.000.000 de pesos. 

¿Liquidez inmediata? 

La compra o venta de unidades se puede hacer de la misma manera como funciona las acciones en la bolsa de valores. Caso contrario con la inversión tradicional en finca raíz, la cual puede tomar días, meses o años en venderse.

Riesgos

Como en toda inversión tiene sus riesgos y este caso no es la excepción, los más conocidos son: pérdida de valor de los inmuebles, riesgo de no pago colectivo de sus arrendatarios, ubicación geográfica y riesgo corporativo 

Conclusión:

Al momento de invertir en finca raíz, está la opción de invertir en fondos inmobiliarios o REITs son una excelente forma de generar ingresos adicionales y diversificar el patrimonio, más allá de la manera tradicional. Sin embargo, como toda inversión tiene riesgos que se deben evaluar antes de adquirir participación en este.      





Bibliografía

Investopedia. (3 de Diciembre de 2019). Investopedia. Obtenido de

Nareit. (3 de Diciembre de 2019). Nareit .


Anexo: Ejemplo teórico 

Caso 1) Una persona compra un apartamento por $ 400.000.000 de pesos y espera recibir cada mes $ 2.000.000 de pesos de arriendo. A los 6 meses de haber comprado la vivienda encuentra un arrendatario, quien al sexto mes de arriendo por razones desconocidas deja de pagar arriendo. En este caso la persona dueña del apartamento dejo de percibir 7 meses renta $ 14.000.000 de pesos y ahora tiene la incertidumbre de que ocurrirá con su arrendatario.

Caso 2) Una persona compra 40 unidades de un fondo inmobiliario X y el valor de la unidad es de $10.000.000 de pesos, es decir invirtió $400.000.000 de pesos. Este fondo invierte en vivienda, tiene 100 casas, 5% de los arrendatarios no pagan a tiempo y les paga a sus inversionistas cada 6 meses por unidad $199.500 pesos. Para este caso sería $ 7.980.000 pesos que mensualmente seria $ 1.330.000 pesos.  


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January 16, 2020
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Lo puedes hacer de forma directa o tradicional o puedes usar como alternativa los fondos inmobiliarios o REITs (Real Estate Investment Trusts) en Estados Unidos. Estos vehículos, son compañías o fondos especializados en obtener sus ingresos por medio de inversiones en diferentes tipos de inmuebles que les permite a los inversionistas 1) diversificar su portafolio, 2) invertir sin desembolsar grandes sumas de dinero y 3) obtener liquidez inmediata. 

¿Por qué diversifica el portafolio? 

Estas compañías o fondos por lo general compran inmuebles para diferentes actividades económicas, entre las cuales encontramos: comercio, educación, oficinas, vivienda, salud, turismo, industria entre otros. Lo anterior es con el fin de que su flujo de caja no dependa de un solo sector económico.

¿Invertir sin grandes sumas de dinero? 

Si, cuando nos referimos a grandes sumas de dinero asumimos que es la inversión que una persona haría para adquirir una propiedad de finca raíz de forma directa. Para invertir en los fondos inmobiliarios o REITs se puede hacer de dos maneras, la primera es comprando acciones de la sociedad si esta cotiza en bolsa o por medio de fondos de inversión que se especializan en este tipo actividad. Y la segunda opción es invertir en REITs que son públicos, pero no cotizan en bolsa.         

En ambas opciones se hace la inversión en inmuebles con un capital inferior si se hace de la manera tradicional. El valor de la participación varia en función del fondo y el valor de la unidad puede ser $1.000.000 de pesos o más de $10.000.000 de pesos. 

¿Liquidez inmediata? 

La compra o venta de unidades se puede hacer de la misma manera como funciona las acciones en la bolsa de valores. Caso contrario con la inversión tradicional en finca raíz, la cual puede tomar días, meses o años en venderse.

Riesgos

Como en toda inversión tiene sus riesgos y este caso no es la excepción, los más conocidos son: pérdida de valor de los inmuebles, riesgo de no pago colectivo de sus arrendatarios, ubicación geográfica y riesgo corporativo 

Conclusión:

Al momento de invertir en finca raíz, está la opción de invertir en fondos inmobiliarios o REITs son una excelente forma de generar ingresos adicionales y diversificar el patrimonio, más allá de la manera tradicional. Sin embargo, como toda inversión tiene riesgos que se deben evaluar antes de adquirir participación en este.      





Bibliografía

Investopedia. (3 de Diciembre de 2019). Investopedia. Obtenido de

Nareit. (3 de Diciembre de 2019). Nareit .


Anexo: Ejemplo teórico 

Caso 1) Una persona compra un apartamento por $ 400.000.000 de pesos y espera recibir cada mes $ 2.000.000 de pesos de arriendo. A los 6 meses de haber comprado la vivienda encuentra un arrendatario, quien al sexto mes de arriendo por razones desconocidas deja de pagar arriendo. En este caso la persona dueña del apartamento dejo de percibir 7 meses renta $ 14.000.000 de pesos y ahora tiene la incertidumbre de que ocurrirá con su arrendatario.

Caso 2) Una persona compra 40 unidades de un fondo inmobiliario X y el valor de la unidad es de $10.000.000 de pesos, es decir invirtió $400.000.000 de pesos. Este fondo invierte en vivienda, tiene 100 casas, 5% de los arrendatarios no pagan a tiempo y les paga a sus inversionistas cada 6 meses por unidad $199.500 pesos. Para este caso sería $ 7.980.000 pesos que mensualmente seria $ 1.330.000 pesos.  


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